 |
|
 |
|
ЦБ ужесточает требования для выявления подозрительных переводов
С 22 октября 2024 года ужесточены требования Банка России, направленные на выявление подозрительных переводов. В частности, регулятор определил сроки, в течение которых банки обязаны вносить реквизиты злоумышленников из базы данных ЦБ в собственные системы противодействия подозрительным операциям.
В соответствии с указанием Банка России, для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. В отношении остальных банков установлен срок три часа.
Одновременно ЦБ уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. «Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию», — пояснили в Центробанке.
Banki.ru
|
вернуться назад
