«Отмывание» нелегальных средств и финансирование терроризма – основные угрозы для банковской сферы Ближнего и Среднего Востока
Виктор Матафонов возглавляет в банке Standard Chartered Bank службу мониторинга и борьбы с «отмыванием» грязных денег, финансированием террористов. У банка отделения и филиалы более чем в 70 странах мира, в основном на Ближнем и Среднем Востоке. Его региональный офис расположен в Дубаи. В интервью для сайта securityadvisorme.com (7 февраля 2011) Матафонов рассказывает об особенностях финансовых преступлений в развивающихся странах Азии и Африки.
Главными угрозами для банковской системы этого обширного региона он считает «отмывание» грязных денег и финансирование терроризма. Для борьбы с этими преступлениями, по его словам, используются современные технологии и методологии. Матафонов называет главные тенденции в сфере борьбы с финансовыми преступлениями:
автоматизация технических средств мониторинга персональных данных в целях обнаружения лиц, состоящих в «черных списках». Новейшее оборудование позволяет осуществлять мониторинг текстов на арабском и других восточных языках, идентифицировать имена, занесенные, как правило, в англоязычные базы данных.
автоматизация средств мониторинга трансакций для выявления подозрительных операций. До недавнего времени банки полагались в этом вопросе на проверенных и опытных работников. С увеличением объема банковских операций на смену людям приходят программные продукты, осуществляющие мониторинг в автоматическом режиме. Они уже стали нормой в работе банков развитых западных стран, и постепенно становятся нормой в развивающихся государствах.
все большая интеграция систем, предназначенных для борьбы с финансовыми злоупотреблениями, воровством, операционными потерями (operational losses)и другими видами ущерба, что позволяет одновременно осуществлять идентификацию и мониторинг рисков самого различного характера.
Рецессия западной экономики оказала косвенное влияние и на банковскую сферу Ближнего и Среднего Востока. Она не имела столь масштабного характера, как в ряде европейских стран, но проявилась главным образом через банки, которые работают в этом регионе и серьезно пострадали от финансового кризиса.
Отвечая на вопрос корреспондента о методах предотвращения информационных утечек и других подобных инцидентов, Виктор Матафонов выделил наличие ясной внутрикорпоративной политики и соответствующих процедур, включая детальное планирование методов тестирования работы банка на предмет обнаружения рисков, а также тщательную работу с персоналом, предусматривающую специальные учебные тренинги. Учеба ведется на основе конкретных примеров из реальной практики банка, которые наглядно демонстрируют, какой потенциальный ущерб наносят утечки финансовому состоянию и имиджу банка.
К рискам, которым подвергается банковская система на Ближнем и Среднем Востоке, Матафонов относит:
- политическую нестабильность (Ирак, Афганистан, Сомали, Йемен и др.);
- протяженность государственных границ в прибрежной, горной, пустынной зонах;
- развитую финансово-торговую инфраструктуру региона (где традиционно перекрещиваются пути, связывающие Южную Европу, Север Африки и Южную Азию), которая привлекает множество криминальных групп, промышляющих контрафактом, наркотиками, контрабандой;
- наличие тайных каналов нелегальной перекачки наличной валюты для финансирования экстремистских организаций;
- обусловленную местными условиями сложность отслеживания трафика огромных наличных сумм;
- быстрое развитие строительной индустрии, сектора недвижимости в этом регионе, что привлекает сюда немалые средства из других регионов, происхождение которых часто невозможно определить.
(окончание в следующем номере)
|
вернуться назад
